Le bitcoin est désormais une alternative d’investissement très populaire. Depuis son lancement en 2009, la première crypto-monnaie du marché est passée de quelques centimes à une capitalisation boursière dépassant les milliards de dollars.
Le succès du bitcoin en tant que véhicule d’investissement repose sur la conviction que la monnaie continuera à prendre de la valeur au fil des ans. En raison de sa politique monétaire désinflationniste et de sa rareté programmée, le BTC promet d’être un actif cryptographique qui ne se dévaluera pas au fil du temps et plus d’un investisseur a acheté des bitcoins de manière continue dans l’espoir qu’il génère des rendements.
Une vision qui n’a pas été loin de la réalité si l’on tient compte du fait que, dans le courant de 2020, la crypto-monnaie a doublé son prix. Grâce à cette performance, il est devenu l’un des produits financiers générant les plus gros profits de l’époque et dépassant de loin les revenus générés par d’autres titres plus traditionnels, comme les actions ou le pétrole.
L’innovation technologique des crypto-monnaies, leur adoption croissante et la grande variété d’outils financiers offerts par ce nouveau marché, font des actifs tels que le bitcoin une alternative hautement souhaitable pour les investisseurs institutionnels et indépendants.
Dans un paysage financier où les bitcoins sont de plus en plus échangés, il est essentiel de connaître les différents moyens d’investir dans cette crypto-monnaie en toute sécurité. C’est un investissement qui peut générer des rendements juteux, mais il est également considéré comme très risqué. C’est pourquoi Multiplee.fr répondra à toutes les questions que nos lecteurs peuvent se poser sur la façon de commencer à investir dans le bitcoin.
Pourquoi investir dans le bitcoin ?
Pour comprendre pourquoi de plus en plus d’investisseurs misent sur le bitcoin, il faut savoir quelles sont les caractéristiques de cet actif financier qui le rendent unique par rapport aux autres produits utilisés pour l’investissement, comme le dollar, l’or et les actions.
L’un des avantages les plus remarquables du bitcoin en tant que véhicule d’investissement est qu’il s’agit d’une monnaie qui ne se dévalue pas au fil du temps. Pour le comprendre, il faut faire la distinction entre « dépréciation » et « dévaluation », le premier terme étant compris comme une diminution de la valeur d’un actif. Le bitcoin s’est déprécié à de nombreuses reprises, son prix diminuant en raison des variations du marché.
Cependant, lorsque l’on parle de « dévaluation » dans le monde anglophone, on fait surtout référence à la perte de valeur d’une monnaie par rapport à une autre, de manière provoquée. Il s’agit donc d’une dépréciation résultant des politiques monétaires appliquées par les institutions chargées de gérer la monnaie, dans la plupart des cas les banques centrales.
Cette perte de valeur est principalement due à l’impression inconsidérée de nouveaux billets de banque qui sont injectés dans le système financier. Pour éviter ce genre de dépréciation, lors de la conception de cette crypto-monnaie, Satoshi Nakamoto a proposé que le réseau Bitcoin soit limité à 21 millions de pièces émises. De même, une politique monétaire désinflationniste a été programmée, qui régule et réduit cette émission tous les 210 000 blocs par le biais d’un mécanisme connu sous le nom de halving. De cette façon, Nakamoto a promis que le bitcoin serait une monnaie véritablement rare.
La rareté est un principe important pour l’appréciation d’un actif. Moins il y a d’unités d’un produit, plus il a de valeur et plus les acheteurs peuvent être intéressés à l’acquérir à des prix de plus en plus élevés. Contrairement aux monnaies fiduciaires telles que le dollar, l’euro ou le peso, aucune institution ne peut décider de créer plus de BTC que ce qui est déjà programmé. En ce sens, les utilisateurs de crypto-monnaies sont protégés contre la perte de valeur de leur argent par l’émission inconsidérée de nouveaux actifs.
Le bitcoin s’est également distingué sur le marché financier par sa forte rentabilité. Bien qu’il s’agisse d’un actif volatil, si nous analysons son comportement historique, sa tendance est principalement haussière. Comme si cela ne suffisait pas, si l’on évalue la croissance de la valeur du bitcoin au fil des ans, on peut dire que sa rentabilité a dépassé les attentes de beaucoup.
Un an après son lancement en 2010, le bitcoin s’échangeait à un prix de 0,37 cents US. Ce chiffre est dérisoire si l’on tient compte du fait que, un peu plus d’une décennie après cette cotation, en 2021, le bitcoin vaudrait 64 000 dollars par unité. En une seule année, la crypto-monnaie a réussi à obtenir une augmentation de prix de plus de 700%, comme mentionné ci-dessus.
Une caractéristique unique des crypto-actifs tels que le bitcoin est que leur fonctionnement est décentralisé. Cela donne aux utilisateurs la possibilité d’avoir un contrôle total sur leur propre argent, qu’ils peuvent manipuler dans des portefeuilles non conservés s’ils le souhaitent. Ils n’ont pas non plus besoin de recourir à un intermédiaire pour transférer ou gérer leurs avoirs, ce qui réduit les cas de censure et le fait qu’un tiers a également un pouvoir sur l’argent de leurs clients.
Le bitcoin peut également constituer une méthode d’investissement sûre par rapport aux instruments financiers tels que l’or, les obligations ou les actions. Par exemple, il est impossible de contrefaire des bitcoins sur le réseau, car il existe des mécanismes dans le protocole Bitcoin qui empêchent la double dépense. De même, toutes les transactions effectuées avec cette crypto-monnaie sont enregistrées dans une blockchain publique, ce qui favorise une plus grande transparence.
Comment puis-je investir dans le bitcoin ?
Une personne peut commencer à acquérir des bitcoins à des fins d’investissement de plusieurs manières. Tout dépend des intentions de l’investisseur, ainsi que de son désir de s’impliquer dans ce marché sur le plan technique. Par exemple, certains acheteurs préfèrent ne pas avoir à gérer directement leurs bitcoins mais seulement s’exposer à l’évolution de leur prix, tandis que d’autres préfèrent avoir le contrôle total de leurs crypto-actifs.
Acheter des bitcoins de façon indépendante
Le moyen le plus courant d’acheter des bitcoins pour la première fois est de passer par un échange de crypto-monnaies ou une plateforme peer-to-peer (P2P). Les acheteurs peuvent se rendre sur ces sites web ou leurs applications pour acheter directement des actifs cryptographiques. C’est-à-dire qu’en échange de la monnaie nationale ou d’autres crypto-monnaies, ils peuvent accéder à des montants en BTC qui seront déposés dans une adresse de portefeuille sous leur contrôle.
Les utilisateurs qui souhaitent acheter des bitcoins de cette manière peuvent se rendre sur les plateformes les plus populaires dans le monde, telles que Binance, Coinbase, Kraken ou Localbitcoins. Pour opérer sur ces plateformes, les utilisateurs sont tenus de s’inscrire et doivent généralement fournir des informations personnelles pour se conformer aux lois KYC.
Les bourses de crypto-monnaies ont pour point commun de proposer une variété de méthodes de paiement pour acquérir des BTC et d’autres crypto-actifs, notamment des comptes bancaires, des cartes de crédit ou même des espèces. D’autre part, les plateformes P2P – telles que Localbitcoins ou Paxful – facilitent la mise en contact des acheteurs et des vendeurs de bitcoins pour effectuer leurs transactions.
Investir dans des fonds communs de placement en bitcoins
Ceux qui souhaitent s’exposer au cours du bitcoin par le biais des marchés traditionnels peuvent se tourner vers les fonds communs de placement pour acheter des actions. Depuis plusieurs années, il existe plusieurs offres de fonds qui investissent dans les crypto-monnaies, dont deux des plus importantes sont le Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) et le Bitwise 10 Private Index Fund, tous deux axés sur le marché américain.
Ces instruments financiers permettent aux investisseurs de s’exposer au prix du bitcoin sans avoir à acheter directement l’actif. En d’autres termes, il leur suffit d’acheter une ou plusieurs parts du fonds, qui représentent un pourcentage de BTC, avec lequel ils recevront des bénéfices ou des pertes en fonction des variations de prix de la cryptocurrency. Il n’est pas nécessaire de disposer de portefeuilles de crypto-monnaies et c’est le fonds lui-même qui protège les BTC hors ligne.
Les fonds communs de placement en crypto-monnaies sont très populaires auprès des investisseurs plus traditionnels, car aucune connaissance technique des actifs cryptographiques n’est nécessaire pour les gérer. En outre, étant donné qu’il s’agit de produits financiers réglementés, leur réglementation et leur fiscalité sont plus stables. En ce sens, il n’y a pas peu d’investisseurs traditionnels qui préfèrent commencer sur le marché des crypto-monnaies en investissant dans de tels fonds, malgré le fait qu’ils ont des frais de transaction beaucoup plus chers que les bourses.
Négocier des ETF et autres dérivés du bitcoin
Si l’espoir de l’investisseur est de générer de l’argent rapidement avec le bitcoin, alors les instruments financiers tels que les ETF et les produits dérivés peuvent être le moyen le plus idéal de commencer à investir dans la cryptocurrency. Comme évoqué précédemment, les produits dérivés sont des produits financiers dont la valeur est ancrée à un actif sous-jacent qu’il réplique, en l’occurrence une crypto-monnaie.
Les bourses, telles que le CME, négocient des contrats à terme sur bitcoin afin que les investisseurs puissent s’exposer au prix de la crypto-monnaie.
Les opérateurs peuvent acheter des produits dérivés, tels que des PTE ou des contrats à terme, afin de s’exposer au prix du bitcoin dans certaines conditions. C’est-à-dire soit par le biais d’un fonds négocié en bourse (ETF), soit en spéculant sur la volatilité des prix par le biais d’options, de contrats à terme ou de contrats à terme perpétuels. Les produits dérivés sont des outils d’investissement très risqués, mais ils sont également capables de générer des rendements élevés sur de courtes périodes.
Comme les fonds communs de placement, ils sont négociés sur des marchés institutionnels et réglementés. Pour cette raison, les investisseurs plus traditionnels ont tendance à préférer ces instruments à l’achat direct de bitcoins.
Exploitation via le minage
Une autre façon d’investir dans les bitcoins est d’acheter une machine ASIC et de rejoindre un pool pour commencer à extraire des bitcoins. Cette activité peut générer des rendements juteux pour ceux qui la pratiquent, car pour chaque bloc miné, les mineurs reçoivent une récompense de 6,25 BTC pour leur travail. En outre, ils reçoivent également les commissions versées par les utilisateurs pour transférer leur argent.
Il convient de noter que cette option d’investissement n’est pas la plus rentable. Les équipements miniers ont tendance à être des dispositifs très coûteux, et les mineurs doivent constamment les mettre à niveau et couvrir les coûts d’énergie et de maintenance. En outre, l’extraction de crypto-monnaies – en particulier de bitcoins – est un écosystème hautement compétitif, techniquement complexe et difficile.
Cependant, en période de hausse des prix et avec des équipements de pointe, le minage de bitcoins devient une activité très rentable. Les parties intéressées peuvent rejoindre un pool pour concentrer la puissance de traitement et disposer d’une plus grande capacité à extraire un bloc, pour lequel elles reçoivent une récompense proportionnelle à leur travail. Il existe également des plateformes telles que Nicehash, où la puissance de traitement est louée et vendue pour miner des réseaux de blockchain.
Stratégies d’investissement populaires
Ceux qui veulent commencer à investir dans le bitcoin doivent savoir qu’il existe des stratégies d’investissement qui peuvent aider à atteindre des objectifs de rentabilité spécifiques avec la crypto-monnaie. Les investisseurs décident d’appliquer l’une ou l’autre méthode en fonction de la rapidité avec laquelle ils veulent faire des bénéfices, ou de la mesure dans laquelle ils veulent risquer leur capital.
Hodl
Le terme « hodl » est largement utilisé dans l’écosystème des crypto-monnaies, étant un mot créé par la communauté des utilisateurs elle-même pour désigner l’une des stratégies d’investissement les plus promues. Lorsqu’ils parlent de « hodl », les investisseurs font référence à la « détention » ou à la « conservation » de bitcoins achetés dans l’espoir qu’ils prennent de la valeur au fil du temps.
Ceux qui pratiquent le « hodl » partent du principe que le prix du bitcoin va continuer à augmenter de plus en plus au fil des ans et que, en raison de sa rareté et de son utilité programmées, sa valeur est assurée d’augmenter. En ce sens, ces investisseurs ont tendance à acheter constamment des bitcoins avec l’intention de les conserver dans leur portefeuille et de ne pas les vendre.
Achats périodiques par sommes fixes (APL)
Une autre stratégie d’investissement largement utilisée sur le marché des crypto-monnaies est le Dollar Cost Average (DCA). Les investisseurs qui suivent cette méthodologie planifient généralement le montant total qu’ils souhaitent investir dans un actif, en effectuant plusieurs achats à ce prix, puis en procédant à de petites augmentations si l’investissement est performant.
Par exemple, un trader peut décider d’acheter 50 dollars de bitcoins chaque fin de mois pendant une période de cinq mois. Si l’investissement génère des bénéfices réguliers, ils peuvent alors augmenter leur investissement mensuel à 60 dollars, puis à 70 dollars, et ainsi de suite.
Ce type de stratégie permet aux acheteurs de gérer le risque auquel ils sont exposés lorsqu’ils investissent, en diminuant la perte de capital et en compensant la volatilité du marché. Au lieu de faire un achat unique avec toutes leurs économies, ils préfèrent planifier leur investissement et tester s’ils sont prêts à acheter plus de bitcoins.
Positions longues et courtes
Les investisseurs qui recherchent un rendement plus immédiat vendent souvent des bitcoins lorsque le marché est en hausse et ne les achètent que lorsque le prix baisse. Ces pratiques sont connues sous le nom de positions longues et courtes, les traders pariant que le prix de la devise augmentera ou baissera à un moment donné.
Si le prix de la crypto-monnaie augmente fortement, les investisseurs vendent leurs bitcoins pour en tirer un bénéfice. À l’inverse, si le prix baisse, ils achètent des bitcoins à ce prix, en espérant que sa valeur remontera et qu’ils pourront en tirer un bénéfice. En d’autres termes, il s’agit d’un cycle constant de vente et d’achat, où ils cherchent à profiter de la volatilité du marché et à générer des rendements grâce à la différence de prix qu’un actif peut avoir à différents moments.
Ceux qui poursuivent cette stratégie scrutent souvent le marché à la recherche de très fortes hausses de prix, qu’ils peuvent utiliser pour encaisser ou prévoir une correction future de la valeur de l’actif. De même, les soupçons de formation d’une bulle financière autour du bitcoin et du marché des crypto-monnaies peuvent être un élément décisif pour un investisseur afin de vendre ses actifs avant qu’un krach ne se produise.
Beaucoup de ces investisseurs utilisent souvent l’effet de levier pour générer encore plus de profits à partir de positions longues. En empruntant de l’argent, ils peuvent acheter plus de bitcoins et ensuite rembourser la dette avec l’argent gagné lorsque le marché les a favorisés. Bien entendu, lorsqu’un investisseur décide d’utiliser l’effet de levier dans ses stratégies, il doit être conscient qu’il risque de perdre encore plus de capital.
Quel est le montant minimum pour investir dans le bitcoin ?
Ça dépend. S’il est vrai que vous pouvez échanger jusqu’à quelques centimes d’euros en bitcoins, le montant minimum à acheter dépendra largement de la plateforme que vous utilisez pour acquérir ces crypto-monnaies. Par exemple, acheter des bitcoins à un ami n’est pas la même chose que de les acheter à un fonds d’investissement tel que Grayscale.
Si vous souhaitez acheter directement auprès d’une bourse de crypto-monnaies, la transaction d’achat minimale pouvant être effectuée sur des plateformes telles que Binance, Kraken ou Huobi est d’environ 5 dollars par BTC (0,0001 BTC), au moment de la rédaction du présent document.
En général, les bourses acceptent un minimum de 0,001 BTC pour l’achat et la vente.
Cependant, il est important de noter que de très petites transactions peuvent avoir des frais de commission élevés. Lors de l’achat de bitcoins, il est donc important de connaître le montant des frais de transaction qui seront déduits.
D’autre part, si l’investisseur préfère acheter par l’intermédiaire d’une plateforme peer-to-peer telle que Localbitcoins, Paxful ou Binance P2P, il peut obtenir une variété d’offres faites par d’autres utilisateurs ou même faire sa propre offre d’achat.
Si vous souhaitez négocier sur des bourses plus traditionnelles, comme les fonds Grayscale et Bitwise, le montant minimum à investir augmente considérablement. Par exemple, dans le Grayscale Bitcoin Trust, l’investissement minimum est de 50 000 USD et dans Bitwise, il est de 100 000 USD. Ces instruments financiers facturent également des commissions pour leurs opérations et pour la détention des cryptomonnaies avec lesquelles ils travaillent.
Qui peut investir dans le bitcoin ?
N’importe qui. Quel que soit l’âge, le sexe, le pays ou la profession. Quiconque souhaite investir dans le bitcoin n’a besoin que d’une connexion internet, d’un ordinateur ou d’un smartphone. Cependant, il est important d’avoir une connaissance minimale de ce qu’est un portefeuille bitcoin, du fonctionnement de base du bitcoin et des risques liés à l’investissement dans les crypto-monnaies.
D’autre part, s’il n’est pas nécessaire d’être un investisseur qualifié pour commencer à utiliser le bitcoin comme véhicule d’investissement, certains instruments financiers (comme certains fonds communs de placement) peuvent nécessiter une licence pour fonctionner.
Quand est-ce le bon moment pour investir ?
C’est l’une des questions les plus courantes que l’on se pose lorsqu’on commence à investir dans le bitcoin. Cependant, la réponse n’est pas si simple et il est trompeur de promettre qu’une période particulière est un meilleur moment pour investir qu’une autre.
Il est important de savoir que si les investisseurs recherchent toujours le « bon » moment, celui-ci peut varier en fonction des stratégies d’investissement qu’ils appliquent à leur capital ou de l’état du marché au moment de l’investissement.
Par exemple, si un investisseur suit une stratégie de position longue, il attendra que le marché soit à un prix bas pour acheter des bitcoins, puis les revendra à un prix plus élevé. En revanche, s’il veut pratiquer une stratégie de couverture, les mouvements du marché peuvent ne pas être aussi importants car ses rendements sont attendus sur le long terme.
Néanmoins, c’est toujours un bon moment pour entrer sur le marché lorsque le prix est stable ou a subi une correction. À l’inverse, si le marché est en phase de reprise haussière et qu’il y a beaucoup de FOMO autour de lui, alors il pourrait s’agir d’une saison de spéculation qui se termine par des pertes pour les investisseurs qui entrent trop tard.
En ce sens, il est important que ceux qui souhaitent acheter des bitcoins gardent toujours à l’esprit de ne pas être impulsifs. Il est important d’étudier l’actif avant de prendre une décision, en utilisant des outils tels que l’analyse technique (AT) ou l’analyse fondamentale (AF) pour déterminer le moment opportun pour investir.
Savoir que chaque marché a ses propres cycles est également essentiel pour déterminer le meilleur moment pour entrer sur un marché. Tous les biens passent par une saison où la demande commence à augmenter, le prix se stabilise et finit par se déprécier en raison d’une offre excédentaire. Ces cycles se produisent constamment et se renouvellent, il est donc vital pour un investisseur de déterminer où se situe le bitcoin en ce moment avant d’acheter.
Un autre conseil qui peut vous aider à survivre en tant qu’investisseur en bitcoins est de ne pas vous laisser emporter par les attentes de la communauté. Les crypto-monnaies sont des actifs extrêmement volatils et, bien que les médias sociaux puissent dire que le bitcoin va vers la lune, la réalité est qu’à tout moment une tendance à la hausse peut être inversée. Ne pas tomber dans le désespoir et l’optimisme aveugle est la clé pour survivre sur ce marché.
Le bitcoin est-il taxé ?
Bien que le bitcoin ne soit pas une monnaie réglementée dans tous les pays, il est vrai que dans la plupart des territoires d’Amérique latine et d’Espagne, toutes les transactions impliquant l’achat et la vente de bitcoins sont taxées. À cet égard, il est important que les investisseurs sachent quelles réglementations s’appliquent au commerce des bitcoins dans leurs pays respectifs.
Risque d’investissement dans le bitcoin
Le bitcoin est un investissement à haut risque. C’est l’une de ses caractéristiques qu’il faut garder à l’esprit lorsqu’on achète sur ce marché, car si l’on n’en tient pas compte, les utilisateurs peuvent investir plus que ce qu’ils sont prêts à perdre et finir par s’endetter.
L’un des principaux éléments qui font du bitcoin et des autres crypto-monnaies un investissement risqué est la grande volatilité de leur marché. Ces actifs ont tendance à changer brusquement de prix, et si, dans de nombreux cas, cette volatilité peut être bénéfique et générer des bénéfices, elle a également la capacité de générer des pertes énormes si aucune disposition n’est prise.
Parce qu’il s’agit également d’un nouveau marché qui a été entouré de beaucoup de spéculation, le bitcoin est également vulnérable à la formation de bulles financières et à des systèmes frauduleux tels que le « Pump and Dump ». À cet égard, il est important que les investisseurs soient en mesure de différencier les cas où il existe une réelle opportunité sur le marché et ceux où il y a une manipulation qui pourrait entraîner une baisse inattendue du prix du bitcoin.
La complexité technique des réseaux de crypto-monnaies, ainsi que le manque de connaissances des utilisateurs novices dans la gestion de leurs actifs, constituent également un risque potentiel. Le bitcoin est un instrument financier décentralisé, où l’utilisateur peut avoir le contrôle total de ses actifs et est donc responsable de leur garde. Si l’utilisateur ne prend pas les mesures de sécurité de base pour protéger son investissement et ne s’engage pas à comprendre le fonctionnement de cet actif, il peut être exposé à de multiples facteurs de perte.
Par exemple, ils peuvent payer des frais trop élevés pour transférer leurs bitcoins par manque de connaissances, ou égarer la phrase de récupération de leur portefeuille et perdre complètement l’accès à leurs bitcoins. Par conséquent, il est important que toute personne qui décide de commencer à investir dans le bitcoin s’engage à élargir ses connaissances du marché des crypto-monnaies et à être extrêmement prudente quant à la manière dont elle gère ses actifs.